Travailler moins

A quoi ressemble une retraite (très) anticipée ?

J’ai commencé à réfléchir très sérieusement à arrêter de travailler très tôt. C’était il y a environ 4 ans. C’est quand j’ai découvert Mister Money Moustache. J’ai alors compris le vrai potentiel de mon indépendance financière. Cependant, cela faisait de nombreuses années que je me disais que je ne travaillerais pas comme je le faisais alors « toute ma vie ». Alors comment préparer sa transition ?

Indépendance financière : Avoir le loisir de prendre son temps...
Indépendance financière : Avoir le loisir de prendre son temps…

Ton projet immobilier, c’est dans la poche !

Sans trahir un secret d’état, le réseau que je vais rejoindre s’appelle Les Porteclés de l’immobilier. J’aime bien le nom et Madame l’appréciait aussi. Il y avait un autre avec un nom original. D’ailleurs les 2 ont été fondé par le même gars à quelques années d’écart. Les deux réseaux partagent beaucoup de similitudes mais l’autre a un gros défaut à mon goût et il s’avère que ce que je vois comme un gros défaut est la cause du départ du fondateur… Dès les premiers échanges donc, on trouve une convergence de vue. Mais le premier avantage qui m’a sauté aux yeux, c’est que l’abonnement au réseau est GRATUIT. L’idée: il ne faut pas avoir à payer pour commencer à travailler.

Un avenir qui se dessine…

Tu m’excuseras pour l’absence de nouvelles fraiches ces dernières semaines…

Tu l’auras compris, je suis en pleine transition…

  • Les petits sont toujours petits et dorment peu (enfin du moins nous on dort peu !)
  • Niveau boulot (salarié), ayant annoncé mon départ pour le 15 avril, il me reste encore quelques jours à tirer…
  • La rénovation en cours de l’appartement qui prend du temps. En principe tous mes jours de semaines où je ne suis pas auprès de mon employeur actuel… Et limité autant par l’heure du couvre-feu que par les enfants à aller récupérer (et Madame qui n’apprécierait pas que je rentre à pas d’heure, la laissant seule avec les petits). Ca suit son cours normal. Je suis en bonne voie pour atteindre mon objectif initial de 30-35 jours de travail (j’avais annoncé 40 à Madame pour avoir un peu de marge mais j’espérais bien avoir sur-évalué certains postes à risque comme la remise en état des murs avant entoilage… qui est toujours en partie du pifomètre car très variable)
  • Les préparatifs de ma future activité (ou plutôt je devrais écrire “mes futures activités”) qui prennent du temps aussi… beaucoup de temps… Eh oui… comme tout bon retraité qui se respecte, je ne vais pas rester les bras croisés dans mon canapé…

Bref, tout cela me laisse peu de temps pour écrire de nouveaux articles alors que de nombreux sujets, qui me tiennent à cœur, sont en  suspens.

Mon avis sur le système de retraite de la Sécurité Sociale

Système de retraiteÉvidemment, il y a “Retraite” et “Retraite”…  Au cas où ça n’aurais pas été clair jusqu’à présent… Il est temps que je précise ce que j’entends par “Prendre ma retraite à 40 ans”.

Aucune confiance dans le système de retraite officiel

Il faut d’abord comprendre que je ne compte ABSOLUMENT PAS sur la Sécurité Sociale pour ma “Retraite”. J’ai fait une croix dessus depuis bien longtemps. Je pense que tout ceux de ma génération et des suivantes feraient bien de faire de même. Au mieux je serais agréablement surpris d’avoir droit à quelque chose quand j’aurais atteint 67, 70 ou qui sait 75 ans… Mais au moins, je serais pas surpris si je n’ai droit à rien. Option à mon avis la plus probable au cours où vont les choses. N’en déplaise à toutes les promesses qui nous sont faites.

Travailler moins, pour gagner moins… et vivre mieux

Travailler moins pour gagner moins et vivre mieuxAu tout début de l’année 2008, l’hebdomadaire Courrier International publie en une ce slogan choc “Travailler moins pour gagner moins et vivre mieux”. Je m’en rappelle encore lorsque je l’ai reçu. C’est un numéro que j’ai gardé jusqu’à aujourd’hui et que, bien avant encore d’avoir découvert Mr Money Moustache, j’ai apprécié tellement il s’accordait avec mes valeurs et mes objectifs.